Une approche différente de la sécurité financière
Depuis 2019, nous aidons les particuliers et les entreprises de Clermont-Ferrand à construire une relation plus saine avec leurs finances. Pas de jargon compliqué, pas de promesses irréalistes — juste des conseils pratiques qui fonctionnent dans la vraie vie.
Transparence totale
Nous expliquons tout clairement. Vous comprenez exactement où va votre argent et pourquoi chaque décision compte pour votre avenir financier.
Accompagnement durable
La sécurité financière se construit sur le long terme. Nous restons à vos côtés pour ajuster votre stratégie au fil des changements de votre vie.
Conseils personnalisés
Chaque situation est unique. Nous adaptons nos recommandations à votre réalité, vos objectifs et votre niveau de confort avec le risque.
Comment tout a commencé
En 2019, nous avons ouvert nos portes avec une conviction simple : la planification financière ne devrait pas être réservée aux fortunés. Trop de gens évitent le sujet parce qu'ils le trouvent intimidant ou inaccessible.
Notre équipe vient d'horizons variés — comptabilité, gestion de patrimoine, accompagnement entrepreneurial. Cette diversité nous permet d'aborder chaque situation sous plusieurs angles et de proposer des solutions vraiment adaptées.
Aujourd'hui, nous travaillons avec plus de 200 clients dans la région auvergnate. Certains nous consultent pour optimiser leur épargne, d'autres pour préparer leur retraite ou structurer les finances de leur entreprise. Ce qui ne change jamais, c'est notre approche : écouter d'abord, conseiller ensuite.
Les personnes derrière les conseils
Une petite équipe qui prend le temps de bien faire les choses. Nous croyons aux relations humaines avant tout.
Léonie Marchand
Conseillère principale
Quinze ans d'expérience en gestion de patrimoine. Léonie a travaillé dans trois grandes banques avant de rejoindre notre structure en 2021. Elle apprécie particulièrement accompagner les jeunes actifs dans leurs premiers pas vers l'indépendance financière.
Raphaël Deschamps
Expert fiscal et juridique
Ancien expert-comptable reconverti dans le conseil financier. Raphaël démystifie la fiscalité avec une patience remarquable. Il aide nos clients entrepreneurs à structurer leurs activités de manière optimale sans tomber dans la complexité excessive.
Prêt à clarifier votre situation financière ?
Nous proposons un premier échange sans engagement pour comprendre vos besoins. C'est souvent plus simple qu'on ne l'imagine de mettre de l'ordre dans ses finances.
Discutons de votre projetNotre façon de travailler
Nous ne suivons pas de script rigide. Chaque accompagnement s'adapte à votre rythme et à vos priorités du moment. Voici quand même les grandes étapes habituelles.
Écoute et diagnostic
Nous prenons le temps de comprendre votre situation actuelle, vos objectifs à moyen et long terme, et vos éventuelles inquiétudes. Cette première rencontre dure généralement entre 60 et 90 minutes.
Analyse approfondie
Nous examinons vos documents financiers, identifions les opportunités d'amélioration et les zones de risque. Cette phase inclut une projection de votre trajectoire financière sur 5 à 10 ans selon différents scénarios.
Recommandations personnalisées
Nous présentons un plan d'action clair avec plusieurs options possibles. Vous gardez toujours le contrôle des décisions — notre rôle est de vous éclairer, pas de décider à votre place.
Suivi régulier
La vie change, vos finances aussi. Nous organisons des points d'étape trimestriels ou semestriels pour ajuster votre stratégie. Vous pouvez aussi nous contacter entre deux rendez-vous si une question urgente se pose.